Нови правила в Испания въвеждат строг контрол при теглене на пари в брой. Отсега нататък всеки, който тегли 3000 евро или повече от испанска банка, трябва да уведоми предварително Agencia Tributaria (данъчната агенция на Испания). Ако планирате да теглите 100 000 евро или повече, ще трябва да подадете предизвестие 72 часа по-рано. За по-малки суми над 3000 евро е задължително 24-часово предизвестие, предупреждава испанският вестник Euro Weekly news.
Уведомлението трябва да бъде подадено чрез официалния уебсайт на данъчната агенция, като се използва цифров сертификат, ПИН код или електронна лична карта. Ще получите разписка, която трябва да покажете в банката при теглене на пари в брой.
Не сте уведомили данъчните? Рискувате глоба между 1% и 10% от изтеглената сума — от 600 евро до 150 000 евро в зависимост от сериозността на нарушението, предупреждава вестникът.
Банките вече са задължени да блокират тегления, ако открият липсващи документи, и трябва да докладват за подозрителни транзакции на властите, дори ако сумите са малко под прага.
Тази строга нова мярка е част от по-широка стратегия за борба с данъчните измами, прането на пари и финансирането на тероризма. Според властите паричните средства остават ключов инструмент за незаконни дейности, което прави по-строгия мониторинг от съществено значение.
Интересното е, че не само големите тегления изискват проверки. Дори честите малки тегления – например по 800 или 900 евро наведнъж – биха могли да привлекат нежелано внимание, ако не са правилно обосновани. Посланието на испанското правителство е ясно: всяко движение, включващо големи суми пари в брой, вече трябва да бъде напълно проследимо.
Самите банки също ще играят по-важна роля, като редовно ще докладват подробна информация за всички значителни движения на парични средства.
Как да уведомите испанските данъчни власти преди теглене на пари в брой: За да спазите закона, ще трябва да подадете официално уведомление чрез онлайн платформата на Agencia Tributaria за точната сума и целта на тегленето.