От юли 2027 г. при еднократно плащане в брой над 3 000 € търговецът ще бъде длъжен: да ви поиска документ за самоличност, да запише целта на плащането, да съхранява данните пет години.
Това е част от новата европейска директива за борба с прането на пари AMLR (EU 2024/1624), съобщи евродепутатката Рада Лайкова, цитирана от Lentata.com
На практика всеки продавач, търговец или частно лице, се превръща в контролен орган.
Ако купите нещо за „подарък“, което изглежда „съмнително“ за продавача, той може да бъде задължен да ви докладва.
Ако разделите 3 200 € на две плащания под прага, това е наказуем опит за заобикаляне.
По-малко от 0,1% от всички установени случаи на пране на пари са под 10 000 €.
Основните канали са крипто, офшорни сметки и нелегални трансфери, не кешът на обикновените граждани.
Междувременно председателката на Европейската комисия може да извършва многомилиардни трансакции и да води ключови разговори „по СМС“ без отчетност и без санкции.
Това не е борба с мафията.
Това е разширяване на контрола върху гражданите, използвайки сигурността като претекст.
Защо се противопоставяме на това:
Защото защитата на личния живот и правото на анонимност при използване на кеш са основни граждански свободи
Защото правилата трябва да са еднакви за всички — не строги за малките и безконтролни за големите
Защото има реални алтернативи: борба с офшорните схеми, контрол върху крипто каналите, проследяване на международните финансови мрежи, а не тормоз над редовния човек
“Възраждане” ще продължи да настоява за разумни, пропорционални и прозрачни политики, които защитават гражданите вместо да ограничават свободата им, посочва Лайкова.
Основните канали са крипто, офшорни сметки и нелегални трансфери, не кешът на обикновените граждани.
Информацията е вярна и произтича от новия пакет законодателство на ЕС за борба с изпирането на пари (AML Package).
Конкретното изискване е заложено в Регламент (ЕС) 2024/1624 (AMLR), който е пряко приложим във всички държави членки, включително България.
Ето какво гласят новите правила:
| Изискване | Праг |
| Идентификация с документ за самоличност (Customer Due Diligence – CDD) | При извършване на случайна сделка в брой на стойност най-малко 3 000 евро или тяхната равностойност в друга валута. |
| Абсолютен лимит за плащане в брой | 10 000 евро. Плащания в брой над този лимит са забранени. |